[本周精選新聞0507] 該如何看台灣虛擬通貨平台防制洗錢辦法草案

鏈新聞專訪楊岳平教授

台灣金管會將在今日(5月7日)招開「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」草案討論會議。

這場會議邀集台灣八家虛擬通貨業者、法務部、調查局,以及台灣區塊鏈大聯盟一同出席。討論 18 條草案內容,包含法源依據、虛擬通貨事業範圍、KYC (客戶身份驗證)、紀錄保存、高金額交易申報等。若草案正式施行,台灣的 VASP (虛擬資產服務提供商,包含交易所、OTC商、錢包商等業者) 將有義務增設更多反洗錢的政策。

鏈新聞獨家專訪國立臺灣大學法律學系助理教授 – 楊岳平老師,請教他對於此法案有何初步評論。

由於內容涉及專業內容較多,鏈新聞整理概要如下:

1.台灣在設定虛擬通貨事業洗防資恐的監管規範時,除非有明確的國情特殊需求,否則應盡可能以符合 FATF 的指引為原則。

2.目前 FATF 針對修正版的虛擬通貨業者洗錢防制指引還在公眾評論期,預計 2021 年 6 月會公告最終版的指引。台灣這次修法應該配合上述時程,以尋求一次到位,否則後續可能仍須跟進調整。

3.FATF 指引建議各國應引入虛擬通貨事業的許可或登記機制。然而,台灣目前僅定義了虛擬通貨事業範圍,尚待引入許可或登記機制,方有助於業者正名列管。

4.草案內「保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具」事業範圍的敘述,與 FTAF 的描述略有不同,有可能將列管範圍擴及至提供非託管錢包的業者。仍有待釐清。

5.本草案並未明確規定其管轄權規則,建議除了以虛擬通貨事業的「登記地」外,適度地將顧客所在地點作為列管依據。
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