家庭主婦的財務規劃

台中的蘇小姐是家庭主婦,因年紀稍長且沒有主要的收入,靠著她兼著做傳直銷賺每月1-2萬元的生活費,和家人給的零用錢生活著。

過去不懂的財務規劃的她,對於身上沒錢是會沒有安全感的!且之前很多保險業務員來跟她推薦保險商品,她幾乎是來者不拒,花了非常多的金錢買了一堆保險,其中不乏有多張相同性質的保單,導致蘇小姐一年光保費就要幾十萬元,負擔相當的重!

在了解到蘇小姐的現況之後,並認為年紀較長,且擔心晚年沒有錢花費,甚至也會把部分現金放置在保險櫃中。透過合世的財務規劃與整合,我們建議蘇小姐將過多重複的保單做調整,並且確認蘇小姐存錢的目的確實是為了穩定而不是追求高獲利,而且未來年老時並不想過上一個只花老本的人生,透過理財建議,合世協助她將支出降低,並把部分資金做穩定的分配。

重點是蘇小姐的資金第一優先必須安全且保本,所以建議蘇小姐部分資金在房地產上,少部分資金做更有效的利用最大化。

現在的蘇小姐一年只需要幾萬元的保費,是原先保費的一半以下,保障內容也沒有降低,讓她的生活品質大大的提升,重點蘇小姐更了解到金錢的本質: 錢若不滾,則未來只會繼續貶值

放在一個自己看得到摸得著的標的上,不僅安心,還有租金。

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